Plusieurs réponses possibles

1                    Un plan d’épargne retraite individuel (PERP)

2                    Un plan d’épargne retraite collectif (PERCO, PERE, etc.)

3                    Un livret d’épargne (livret  A, LDD, LEP, etc.)

4                    Un Plan d’Epargne Logement (PEL) ou un Compte d’Epargne Logement (CEL)

5                    De l’assurance-vie en euros (fonds garantis par l’assureur)

6                    De l’assurance-vie en unités de compte (SICAV, FCP, obligations, etc.)

7                    Des valeurs mobilères (SICAV, FCP, obligations, etc.)

8                    L’achat d’un fonds de commerce

9                    L’achat d’un bien immobilier

10                L’investissement dans l’immobilier locatif

11                Autres, préciser :

98          Aucun de ces produits financiers

RET15 Parmi l’ensemble des produits susceptibles de vous aider à préparer financièrement votre retraite, sur lesquels souhaitez-vous…

• Augmenter vos investissements
• Diminuer vos investissements
• Conserver en l’état vos investissements
• Investir
• Ne pas investir

Pour les patrons de TNS TPE, leur propre personne est au cœur de leurs préoccupations : ils sont acteurs à la fois de leur vie personnelle et du développement de leur entreprise, mais aussi responsables de leurs proches et de leurs salariés. Ils vont ainsi redouter toute atteinte de leur personne pouvant entraver leur autonomie et leur liberté d’action. Cette conscience aigue du risque les conduit à prendre des mesures pour en limiter les conséquences notamment financières.

Mais si cette perception globale est partagée de façon quasi unanime, les stratégies d’approche pour se protéger vont différer selon plusieurs critères (et, pas simplement celui du secteur d’activité …), car cette cible affiche une forte hétérogénéité. Toutefois, l’ensemble des responsables de TNS/TPE s’accorde à exprimer de façon assez homogène les mêmes attentes à l’égard des acteurs de la prévoyance : proximité et accessibilité.

L’Observatoire de la Prévoyance a conçu avec 12 assureurs cette étude qui s’articule autour de 3 volets, qualitatif et quantitatif, et permet d’appréhender cette cible dans sa diversité, met en avant les leviers sur lesquels agir et fournit des pistes pour optimiser la démarche commerciale des acteurs du secteur dans le domaine de la prévoyance.

1/ Evaluer la perception des risques professionnels et leur hiérarchisation par secteur d’activité

2/Comprendre le processus de maturation du chef d’entreprise jusqu’à la prise de conscience d’une souscription en matière de prévoyance et/ou de retraite, dans ses dimensions d’ordre psychologique, économique et professionnel

3/Identifier ainsi les motivations et les freins à la souscription d’un contrat de prévoyance et/ou de retraite en termes de protection individuelle et/ou collective

4/Comprendre le rôle joué par les différents prescripteurs qui  entourent le chef d’entreprise (expert-comptable, centre de gestion, banquier, organismes professionnels…)

5/Connaître le niveau de satisfaction des contrats souscrits en termes de bénéfices attendus, consommés

6/Cerner les attentes et les souhaits d’optimisation que ce soit en termes d’information sur les contrats, de contenu de l’offre et de qualité de l’interlocuteur, et, mettre à jour les attentes insatisfaites afin d’améliorer l’offre existante ou de structurer une nouvelle offre

7/Evaluer la perception des différents canaux de distribution, et connaître le potentiel de chaque canal comme véhicule d’information et en termes d’attractivité pour souscription

8/Déterminer auprès de quels grands acteurs ont été souscrits les contrats

9/Déterminer s’il existe des groupes de risques communs à l’ensemble des entreprises

10/Etablir une typologie d’entreprises pertinente et opérationnelle, mettant en avant des groupes de chefs d’entreprise proches par leur appréhension des risques, leur niveau d’implication dans leur activité professionnelle, et leur responsabilité à l’égard de leurs proches et/ou salariés